Conciliación bancaria automática en Zoho Books
Equipo Grupo GG · 2026-07-08 · 7 min
Conecta tus cuentas bancarias y configura reglas de conciliación para automatizar el cierre contable mensual.
La conciliación bancaria es uno de los procesos más tediosos de la contabilidad mensual. Consiste en comparar los movimientos del banco con los registros contables para detectar diferencias y asegurar que todo está registrado.
Zoho Books permite conectar cuentas bancarias mediante el servicio de feeds bancarios. Una vez conectada la cuenta, los movimientos se importan automáticamente cada día, sin necesidad de descargar archivos ni subirlos manualmente.
La verdadera potencia está en las reglas de conciliación. Las reglas permiten que Zoho Books categorice automáticamente los movimientos bancarios. Por ejemplo: si un movimiento tiene el concepto "PAYPAL", se asigna a la cuenta de ingresos por ventas online; si tiene "GOOGLE ADS", se asigna a la cuenta de gastos de marketing.
Para crear reglas, accede a Conciliación bancaria > Reglas de categorización. Cada regla evalúa condiciones como el importe, la descripción del movimiento o la cuenta de origen, y asigna el movimiento a una categoría contable concreta.
Con reglas bien configuradas, más del 80% de los movimientos se concilian automáticamente. Solo los movimientos que no encajan en ninguna regla requieren revisión manual. Esto reduce drásticamente el tiempo de cierre mensual.
Por último, Zoho Books permite conciliar facturas con movimientos bancarios. Cuando un cliente paga una factura, el movimiento bancario se puede vincular directamente a la factura correspondiente, cerrando el ciclo de cobro.